虚拟币投资

是“财富神话”

还是“韭菜收割”？

近年来

虚拟货币诈骗案件频发

因其交易具有匿名性和便捷性

成为诈骗分子最常用的洗钱媒介

中国人民银行明确

虚拟货币不具有与法定货币

等同的法律地位

因此

不要轻易尝试虚拟货币投资

以免在不知不觉中涉及非法活动

那么诈骗分子是如何

打着虚拟货币投资的幌子

实施诈骗的？

真实案例

刘女士玩手机时

下载了一款社交聊天APP

认识了一名自称是金融分析师的网友

对方称自己就职于上海的大公司

被派驻新加坡建立一个证券交易平台

刘女士很快就坠入爱河‏

交友期间

对方以在国外沟通不便为由

要求刘女士下载另一款即时通讯软件

发送了一个网址链接

并让其帮忙操作自己某虚拟货币投资账户

看着对方‏账户每天都有“高额利润”

刘女士决定筹集资金

在对方带领下投资该虚拟货币

她向对方提供的不同账户转账多笔后

发现无法提现

才意识到自己被骗

虚拟币投资诈骗其实是一种精心包装的骗局，其核心话术就是所谓的“虚拟货币”。

实际上，大部分的虚拟货币诈骗与真正的虚拟货币并无直接联系。更多的是，诈骗分子利用情感信任或利用公众对虚拟币运作模式的模糊认知，诱导受害者投资那些实际上并不存在的虚拟货币或相关项目，从而实施诈骗。

虚拟币投资“三大坑”

01假平台：造个“金銮殿”，专等你上朝

骗子会搭建和正规平台几乎一模一样的虚拟币交易所，甚至花钱买搜索引擎广告位，让你一搜就能看到假链接。有人充值后看着账户数字蹭蹭涨，等到提现时才发现——平台早已“维护升级”，客服电话成了空号。

02假专家：装得比巴菲特还专业

“跟着我买币，月赚30%！”社交平台上，总有自称“区块链导师”“华尔街操盘手”的人晒豪车豪宅。他们的朋友圈永远在盈利，聊天记录永远有“内部消息”。等你真金白银投进去，要么被诱导频繁交易赚手续费，要么直接卷款跑路。

03假感情：谈恋爱是假，谈钱是真

“杀猪盘”最毒的地方，是把感情当诱饵。骗子会花几个月陪你聊人生、谈理想，甚至伪造身份证、工作证获取信任。等时机成熟，一句“我们一起投资未来”就能让人掏空家底。

• 保持冷静：遇到网友、陌生人介绍的高收益诱惑，仔细核实，切勿因小利吃大亏。

• 核实信息：投资前仔细核查平台资质与官方公告，不轻信未经验证的信息。

• 保密个人信息：不向陌生人提供身份、银行卡等敏感资料。

• 提防“私人定制”：任何涉及个人投资建议的私聊或转账请求都需警惕。

• 及时报警：若发现可疑情况或已被骗，保留相关证据，第一时间报警。